El Sistema para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (Sistema para la PLAFT) es el conjunto de normas, políticas y procedimientos cuya finalidad es prevenir y evitar que los productos y/o servicios que se ofrecen al público sean utilizados con fines ilícitos, vinculados con el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

El Sistema para la PLAFT funciona a partir de la detección de operaciones inusuales y la prevención o detección oportuna de operaciones sospechosas. La estructura básica del Sistema para la PLAFT es la siguiente:

Procedimientos

• Conocimiento del Mercado.
• Conocimiento del Cliente.
• Conocimiento reforzado del Cliente.
• Conocimiento del Personal.
• Detección de Operaciones Inusuales.
• Detección de Operaciones Sospechosas.
• Exclusión de clientes del registro de Operaciones.

Mecanismos

• Registro de Operaciones.
• Registro de Clientes Sensibles.
• Registro de Operaciones Inusuales.
• Reporte de Operaciones Sospechosas.
• Supervisión del Sistema para la PLAFT.
• Registro de Operaciones Sospechosas.

Documentos

• Manual para la PLAFT.
• Código de Conducta.
• Programa de Capacitación.
• Informes Trimestrales del Oficial de Cumplimiento.
• Informes Semestrales del Oficial de Cumplimiento.
• Formulario de Información del Cliente.
• Formulario de clientes sensibles.
• Formulario del Registro de Operaciones.
• Declaración Jurada sobre el origen de los fondos.
• Informe Independiente de Cumplimiento Anual.